Os fundos imobiliários pagam dividendos?
Os REITs, também conhecidos como fundos de investimento imobiliário, efetuam pagamentos de dividendos aos investidores. Na verdade, devido à sua natureza, um REIT deve pagar pelo menos 90% do rendimento tributável aos titulares qualificados.
Além disso,REITs devem distribuir 90% de seus lucros aos acionistas por meio de dividendos. Com isso, a empresa fica isenta do pagamento de imposto de renda sobre os lucros pagos aos acionistas. Por sua vez, os acionistas individuais são responsáveis pelo pagamento de impostos sobre os dividendos ganhos.
Os fundos imobiliários ganham valor principalmenteatravés da apreciaçãoe geralmente não fornecem rendimentos de curto prazo aos investidores da mesma forma que os REITs fariam. Ainda assim, os fundos imobiliários podem oferecer uma seleção (e diversificação) de ativos muito mais ampla do que a compra de REITs individuais.
Um REIT é negociado como uma ação e pode possuir uma variedade de tipos de imóveis comerciais, como clínicas médicas, shopping centers, edifícios de escritórios e apartamentos, hotéis, armazéns e muito mais. Um fundo imobiliário é normalmente um fundo mútuo que investe em empresas imobiliárias públicas (que podem incluir REITs).
Para se qualificar como um REIT, uma empresa deve ter a maior parte dos seus activos e rendimentos ligados ao investimento imobiliário edeve distribuir pelo menos 90 por cento do seu lucro tributável aos acionistas anualmente na forma de dividendos.
O reinvestimento dos dividendos do REIT pode ajudar os poupadores de aposentadoria a aumentar o investimento de seu portfólio, eA receita de dividendos REIT historicamente estável pode ajudar os aposentados a cobrir suas despesas de subsistência.
O valor de um REIT é baseado no mercado imobiliário, entãose as taxas de juros aumentarem e a demanda por propriedades diminuir, isso poderá levar a valores imobiliários mais baixos, impactando negativamente o valor do seu investimento.
Os benefícios de investir em imóveis incluemrenda passiva, fluxo de caixa estável, vantagens fiscais, diversificação e alavancagem. Os fundos de investimento imobiliário (REITs) oferecem uma maneira de investir em imóveis sem ter que possuir, operar ou financiar propriedades.
Investir em um fundo imobiliário éuma ótima forma de gerar renda passiva para quem tem interesse em possuir um imóvel, mas não quer as responsabilidades da propriedade direta.
FFO PRINCIPAL POR AÇÃO | 3 ANOS | 5 ANOS |
---|---|---|
Média REIT | 8% | 7% |
Média do S&P 500 | 11% | 11% |
DIVIDENDO POR AÇÃO | 3 ANOS | 5 ANOS |
Prólogo | 14% | 12% |
É melhor possuir um imóvel alugado ou um REIT?
Os REIT proporcionam uma forma muito mais simples de investir em imóveis e obter rendimentos consistentes através de dividendos, mas conferem menos controlo e a sua vantagem tende a ser inferior à dos imóveis para arrendamento.
O setor imobiliário direto oferece mais incentivos fiscais do que investimentos REIT, e dá aos investidores mais controle sobre a tomada de decisões. Muitos REITs são negociados publicamente em bolsas, por isso são mais fáceis de comprar e vender do que os imóveis tradicionais.
No entanto, obrigações e REIT são muito diferentes, tanto em termos de vantagens como de desvantagens.Os REITs são uma forma de capital (ações) que deve continuar a desfrutar de retornos totais superiores aos retornos dos títulos ao longo do tempo, ao mesmo tempo que distribui quantias mais elevadas de rendimento corrente.
- Invista pelo menos 75% do total de ativos em imóveis, dinheiro ou títulos do Tesouro dos EUA.
- Obtenha pelo menos 75% da receita bruta de aluguéis, juros de hipotecas que financiam imóveis ou vendas de imóveis.
- Pague um mínimo de 90% do lucro tributável na forma de dividendos aos acionistas a cada ano.
A propriedade do REIT (que deve ser comprovada por ações transferíveis ou por certificados transferíveis de interesse benéfico) deve ser detida por pelo menos 100 acionistas porpelo menos 335 dias de um ano civil de 365 dias (ou equivalente para um ano fiscal curto) para o segundo ano fiscal e além.
Vários estudos descobriram que a alocação ideal da carteira REIT pode serentre 5% e 15%. David F. Swensen, PhD, famoso CIO do fundo patrimonial de Yale e autor de Unconventional Success: A Fundamental Approach to Personal Investment, recomenda uma alocação de 15% para REITs para a maioria dos investidores.
Para gerar $ 5.000 por mês em dividendos,você precisaria de um valor de portfólio de aproximadamente US$ 1 milhão investido em ações com um rendimento médio de dividendos de 5%. Por exemplo, as ações da Johnson & Johnson rendem atualmente 2,7% ao ano. US$ 1 milhão investido geraria cerca de US$ 27.000 por ano ou US$ 2.250 por mês.
Se, por exemplo, a sua carteira atingir um valor deUS$ 1,5 milhão, você poderia investir em um fundo ou em vários investimentos que rendem em média 3,3%. Nessa taxa, você poderia gerar US$ 50.000 em dividendos anuais.
Estoque | Rendimento de dividendos futuros |
---|---|
Exxon Mobil Corp. | 3,5% |
Johnson & Johnson (JNJ) | 3% |
Procter & Gamble Co. | 2,3% |
(HD) | 2,4% |
Muitos investidores REIT concentram-se demasiado no rendimento de dividendos. Eles pensam que um elevado rendimento de dividendos implica que um REIT é barato e uma boa oportunidade de investimento. Na realidade, muitas vezes acontece o oposto, e o dividendo não diz muito, ou nada, sobre a avaliação de um REIT.
Você pode perder dinheiro com REIT?
Você pode perder dinheiro em um REIT? Como acontece com qualquer investimento,há sempre um risco de perda. Os REIT negociados publicamente correm o risco particular de perder valor à medida que as taxas de juro sobem, o que normalmente envia capital de investimento para obrigações.
Os riscos de investir em REITs incluemimpostos mais elevados sobre dividendos, sensibilidade às taxas de juros e exposição a tendências imobiliárias específicas.
Imobiliáriatem vantagens fiscais muito melhores, melhor utilização da alavancagem com menor risco, mas o momento certo é importante e as recessões duram anos. As ações geralmente não enriquecem as pessoas, mas se você souber como avaliar os imóveis que geram renda e como avaliar os mercados de aluguel, poderá ganhar muito mais dinheiro do que com ações.
Pessoas sem capital
Embora existam maneiras de contornar o dinheiro disponível quando você procura dinheiro para um pagamento inicial, incluindo um empréstimo HELOC ou assistência para pagamento inicial, investir em imóveis sem capital não é a melhor ideia. Pode colocar os indivíduos numa situação financeira precária se algo correr mal.
A economia pode influenciar os retornos dos investimentos imobiliários ou em ações. “Os preços das ações são mais voláteis do que os preços dos imóveis – e embora as ações tendam a ter um bom desempenho nas fases iniciais de uma onda ascendente inflacionária, sob uma inflação elevada, os imóveis podem ter um melhor desempenho”, diz Earle.
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