Os dividendos do REIT valem a pena?
Prós de investir em ações REIT
Os REIT são adequados para investidores orientados para o rendimento, devido à suapagamentos de dividendos historicamente altos e confiáveisque geralmente aumentaram ao longo do tempo e muitas vezes cresceram mais rapidamente do que a taxa de inflação.
Com o tempo, o fluxo de caixa gerado por esses pagamentos de dividendos pode complementar o seu rendimento da Segurança Social e das pensões. Talvez possa até fornecer todo o dinheiro de que você precisa para manter seu estilo de vida pré-aposentadoria. É possível viver de dividendos se você planejar um pouco.
FFO PRINCIPAL POR AÇÃO | 3 ANOS | 5 ANOS |
---|---|---|
Média REIT | 8% | 7% |
Média do S&P 500 | 11% | 11% |
DIVIDENDO POR AÇÃO | 3 ANOS | 5 ANOS |
Prólogo | 14% | 12% |
Os fundos de investimento imobiliário (REITs) podem ser investimentos fantásticos. Eles fornecem aos investidores renda passiva. Avançar,Os REITs têm historicamente superado o S&P 500 no longo prazo.
Os riscos de investir em REITs incluemimpostos mais elevados sobre dividendos, sensibilidade às taxas de juros e exposição a tendências imobiliárias específicas.
O valor de um REIT é baseado no mercado imobiliário, entãose as taxas de juros aumentarem e a demanda por propriedades diminuir, isso poderá levar a valores imobiliários mais baixos, impactando negativamente o valor do seu investimento.
Para gerar $ 5.000 por mês em dividendos,você precisaria de um valor de portfólio de aproximadamente US$ 1 milhão investido em ações com um rendimento médio de dividendos de 5%. Por exemplo, as ações da Johnson & Johnson rendem atualmente 2,7% ao ano. US$ 1 milhão investido geraria cerca de US$ 27.000 por ano ou US$ 2.250 por mês.
Se, por exemplo, a sua carteira atingir um valor deUS$ 1,5 milhão, você poderia investir em um fundo ou em vários investimentos que rendem em média 3,3%. Nessa taxa, você poderia gerar US$ 50.000 em dividendos anuais.
Rendimento de dividendos da carteira | Pagamentos de dividendos com US$ 100 mil |
---|---|
1% | US$ 1.000 |
2% | US$ 2.000 |
3% | US$ 3.000 |
4% | US$ 4.000 |
Os REITs são mais arriscados do que as ações?
Se você está interessado em um investimento imobiliário confiável, prático e que ofereça dividendos, os REITs podem ser a resposta. Se você está procurando um investimento de maior risco – mas de alto potencial – ou deseja poder investir em empresas específicas que você admira, comprar ações individuais pode ser a resposta.
Para investidores que buscam um fluxo constante de renda mensal, fundos de investimento imobiliário (REITs) quepagar dividendos mensalmenteemergem como uma estratégia financeira convincente. Neste artigo, desvendamos dois REITs que pagam dividendos mensais e possuem rendimentos de até 5,2%.
Vários estudos descobriram que a alocação ideal da carteira REIT pode serentre 5% e 15%. David F. Swensen, PhD, famoso CIO do fundo patrimonial de Yale e autor de Unconventional Success: A Fundamental Approach to Personal Investment, recomenda uma alocação de 15% para REITs para a maioria dos investidores.
Nenhum investimento é isento de riscos eREITs podem e vão à falência– por isso é importante fazer sua própria pesquisa. Uma desvantagem destes investimentos é que, devido à estrutura rígida do pagamento de dividendos, pode ser difícil para as empresas reinvestir muito capital no negócio.
Uma vez que os REIT são obrigados pelo IRS a pagar 90% do seu rendimento tributável aos acionistas,Os dividendos do REIT são frequentemente muito mais elevados do que a média das ações no S&P 500. Uma das melhores maneiras de receber renda passiva de REITs é através da composição desses dividendos de alto rendimento.
Dado que os REIT utilizam dívida para adquirir investimentos, o aumento das taxas de juro poderia significar que estas empresas teriam de pagar mais juros em empréstimos futuros. Isto poderia, por sua vez, reduzir o retorno do investimento. Devido a esta,Os REITs podem potencialmente perder valor quando as taxas de juros subirem.
Os investidores que olham para 2024 descobrirão que os fundos de investimento imobiliário (REITs) são um setor atraente do mercado de ações para possuir.
Embora a falta de imposto sobre as sociedades seja certamente uma vantagem,REITs não são investimentos com vantagens fiscais em todos os sentidos. Principalmente quando se trata de dividendos. Os dividendos REIT normalmente não se qualificam para o tratamento fiscal favorável que a maioria dos dividendos em ações oferece. E os seus dividendos podem ser bastante complexos.
Estoque REIT | Rendimento de dividendos futuros |
---|---|
(O) | 5,9% |
Extra Space Storage Inc. | 4,5% |
(AVB) | 3,8% |
Fundo de Propriedades Residenciais de Patrimônio (EQR) | 4,4% |
Muitos investidores REIT concentram-se demasiado no rendimento de dividendos. Eles pensam que um elevado rendimento de dividendos implica que um REIT é barato e uma boa oportunidade de investimento. Na realidade, muitas vezes acontece o oposto, e o dividendo não diz muito, ou nada, sobre a avaliação de um REIT.
Como você sai de um REIT?
Embora um REIT ainda esteja aberto a investidores públicos,os investidores podem vender suas ações de volta ao REIT. Porém, essa venda geralmente tem desconto; deixando apenas cerca de 70% a 95% do valor original. Depois que um REIT for fechado ao público, as empresas REIT não poderão oferecer resgates antecipados.
Como o REIT administra a propriedade, os investidores não ficam sobrecarregados com o estresse diário de vagas, inquilinos, administração ou reparos. Os REITs também pagam dividendos aos investidores, proporcionando um fluxo de rendimento passivo confiável.
Vamos considerar um investimento em ações com dividendos de US$ 3.000 por mês. Se o rendimento médio de dividendos do seu portfólio for de 4%, você precisará de um investimento substancial para gerar US$ 3.000 por mês. Para ser mais preciso, você precisaria de um investimento deUS$ 900.000.
Reinvestir seus pagamentos
A verdade é aquiloa maioria dos investidores não terá dinheiro para gerar US$ 1.000 por mês em dividendos; não no início, de qualquer maneira. Mesmo que você encontre uma série de investimentos que supere o mercado e com rendimento médio anual de 3%, você ainda precisará de US$ 400.000 em capital inicial para atingir suas metas.
Quanto dinheiro você precisa para se aposentar com dividendos. Como regra geral, você podemultiplique a receita anual de dividendos que você deseja gerar por 22 e por 28para estabelecer uma faixa razoável de quanto você precisa investir para viver de dividendos.
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