Existe uma desvantagem no investimento em dividendos?
Os riscos para os dividendos
Mesmo com o aumento do rendimento de dividendos, as ações de dividendos não tendem a produzir um crescimento superior a 10% anualmente. No longo prazo,os investidores podem estar renunciando a retornos mais elevados pela segurança de um pagamento de dividendos.
Contras.Ações bônus diluem o preço das ações. Os dividendos em ações podem sinalizar a instabilidade financeira da empresa. Os dividendos em ações podem ser menos atraentes para alguns investidores do que os dividendos em dinheiro.
As péssimas notícias para ações de dividendos
Muitas dessas empresas são de capital intensivo.O aumento das taxas de juro significa que o seu custo de capital aumenta, comprimindo consideravelmente os seus spreads de lucro..
As ações de dividendos têm um apelo universal, captando o interesse tanto de investidores comuns quanto de bilionários. Veja Warren Buffett, por exemplo. Ele é um forte defensor de ações com dividendos e incorpora consistentemente uma ampla gama dessas ações em sua carteira de investimentos a cada trimestre.
Depois que uma ação passa a ser ex-dividendo, o preço da ação normalmente cai no valor do dividendo pago para refletir o fato de que os novos acionistas não têm direito a esse pagamento. Os dividendos pagos em ações em vez de dinheiro podem diluir os lucros, o que também pode ter um impacto negativo nos preços das ações no curto prazo.
Viver de dividendos é uma estratégia financeira que agrada àqueles que buscam um fluxo de renda confiável sem aproveitar o principal de seu investimento. Esta abordagem tem intrigado muitos investidores, desde indivíduos em início de carreira até aqueles que se aproximam da reforma.
O investimento em dividendos geralmente leva adiminuição da diversificação. Os pagadores de dividendos são geralmente grandes empresas em determinados setores/indústrias, o que geralmente leva à falta de diversificação internacional.
Se os lucros aumentarem, os investidores receberão dividendos maiores e se os lucros caírem, os investidores poderão não receber dividendos.. A principal desvantagem do método é a volatilidade dos lucros e dividendos. É difícil planear financeiramente quando o rendimento de dividendos é altamente volátil.
Se o seu objetivo é o crescimento do portfólio a longo prazo, o reinvestimento de dividendos faz sentido: Os dividendos reinvestidos ajudam a aumentar o seu investimento. Se você pretende gerar um fluxo de renda ou financiar uma necessidade financeira imediata, é melhor receber dividendos em dinheiro.
É melhor receber dividendos em dinheiro ou em ações?
O maior benefício de um dividendo em ações é que os acionistas geralmente não precisam pagar impostos sobre o valor. Os impostos precisam ser pagos, no entanto,se um dividendo em ações tiver opção de dividendo em dinheiro, mesmo que as ações sejam mantidas em vez do dinheiro.
No entanto,dividendos têm um custo. Uma empresa não pode pagar dividendos aos acionistas sem afetar o seu valor de mercado. Pense em suas próprias finanças.
A taxa de pagamentoé uma métrica importante a ser considerada no investimento em dividendos: O índice de pagamento é uma das métricas importantes mais úteis para avaliar empresas que pagam dividendos. Analisa principalmente quanto do lucro de uma empresa está sendo distribuído entre seus acionistas na forma de dividendos.
A falácia do dividendo grátis pode estar custando caro
Um dividendo de US$ 1 de uma ação não deve ser mais significativo do que a venda de ações no valor de US$ 1, já que o preço da ação, em média, cai no valor do dividendo quando ele é pago.
De um modo geral,rendimentos de dividendos de dois dígitos são realmente bons demais para ser verdade. Muitas vezes são pagos por empresas instáveis ou simplesmente representam uma parte demasiado grande dos lucros de uma empresa para serem sustentáveis. Claro, existem algumas exceções.
Aqui estão as 5 ações que geram mais fluxo de caixa para seu portfólio. Bill Gates, a sétima pessoa mais rica do mundo, tem uma afinidade bem documentada com rendimentos de dividendos.
Empresa | Rendimento de dividendos |
---|---|
Grupo Altria (NYSE: MO) | 9,02% |
Devon Energy (NYSE: DVN) | 6,73% |
AT&T (NYSE: T) | 6,35% |
Zuckerberg, CEO da Meta Platforms Inc., está preparado para fazerUS$ 700 milhões em dividendos anuais. Ele possui quase 350 milhões de ações, segundo a FactSet, e a empresa começará a pagar um dividendo trimestral de 50 centavos por ação.
O investimento em dividendos pode ser vantajoso para aqueles que procuram um rendimento estável, como os reformados, bem como para aqueles que desejam tirar partido dos efeitos compostos dos dividendos reinvestidos a longo prazo. Mas, como todas as estratégias de investimento, traz benefícios e riscos.
Os estoques de dividendos são vulneráveis ao aumento das taxas de juros. À medida que as taxas sobem, os dividendos tornam-se menos atrativos em comparação com a taxa de retorno sem risco oferecida pelos títulos públicos.
Os dividendos são bons ou ruins para os impostos?
A forma como os dividendos são tributados depende da sua renda, do status do pedido e se o dividendo é qualificado ou não qualificado.Os dividendos qualificados são tributados em 0%, 15% ou 20%, dependendo do lucro tributável e do status do depósito. Os dividendos não qualificados são tributados como rendimento a taxas de até 37%.
Depois de ter US$ 1 milhão em ativos,você pode pensar seriamente em viver inteiramente dos retornos de um portfólio. Afinal, só o S&P 500 tem uma média de retorno de 10% ao ano. Deixando de lado os impostos e a gestão da carteira de investimentos nos últimos anos, um fundo de índice de US$ 1 milhão poderia fornecer US$ 100 mil anualmente.
Ações que pagam dividendos
As ações de empresas públicas que dividem os lucros com os acionistas mediante o pagamento de dividendos em dinheiro rendem entre 2% e 6% ao ano. Com aquilo em mente,colocando US$ 250.000 em ações de dividendos de baixo rendimento ou US$ 83.333 em ações de alto rendimentoreceberá seus $ 500 por mês.
No entanto, evitar todos os impostos sobre o rendimento sobre dividendos é mais complicado. As opções incluempossuir ações que pagam dividendos em uma conta de aposentadoria com vantagens fiscais ou plano 529. Você também pode evitar o pagamento total de imposto sobre ganhos de capital sobre certas ações que pagam dividendos se sua renda for baixa o suficiente.
Por que a Berkshire Hathaway não paga dividendos aos seus acionistas? Fundador e CEO da empresa, Warren Buffettacredita que os lucros podem gerar melhor valor para os acionistas, gasto de outras maneiras.
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