Devo investir em um fundo imobiliário?
Investir em um fundo imobiliário éuma ótima forma de gerar renda passiva para quem tem interesse em possuir um imóvel, mas não quer as responsabilidades da propriedade direta.
Os fundos de investimento imobiliário são uma ótima maneira de diversificar seu portfólio sem ter que enfrentar todas as dificuldades de possuir um imóvel diretamente.. Nem todos os fundos são criados iguais, e você sempre deseja fazer sua pesquisa e a devida diligência antes de investir em um determinado fundo imobiliário.
Os fundos imobiliários que investem diretamente em lojas físicas são populares entre os investidores, masnão achamos que sejam a melhor maneira de investir. Isso ocorre porque a propriedade comercial é ilíquida, por isso não é facilmente comprada e vendida. É demorado, trabalhoso e caro.
Os REITs são bons investimentos?Investir em REITs é uma ótima maneira de diversificar seu portfólio fora das ações e títulos tradicionaise podem ser atraentes pelos seus fortes dividendos e valorização do capital a longo prazo.
Os fundos imobiliários investem principalmente em REITs e empresas operadoras de imóveis; entretanto, alguns fundos imobiliários investem diretamente em imóveis. Os fundos imobiliários ganham valor principalmenteatravés da apreciaçãoe geralmente não fornecem rendimentos de curto prazo aos investidores da mesma forma que os REITs fariam.
O imobiliário tem sido tradicionalmente considerado um investimento sólido e os investidores experientes podem desfrutar de um rendimento passivo, excelentes retornos, vantagens fiscais, diversificação e a oportunidade de acumular riqueza. No entanto, tal como acontece com outros tipos de investimentos,investir em imóveis pode ser arriscado.
Pessoas com pouco capital. O mercado imobiliário é um investimento de capital intensivo. Você precisará ter um adiantamento e dinheiro suficiente em mãos para cobrir os custos de fechamento e outras despesas. Se você não possui o capital necessário, investir em imóveis não é para você.
O descompasso entre a liquidez oferecida aos investidores em fundos imobiliários e a natureza ilíquida dos seus ativosfoi destacada no rescaldo da votação do Brexit, quando muitos dos fundos do Reino Unido tiveram de suspender a negociação e vender ativos rapidamente após um aumento nos pedidos de resgate.
Um REIT é negociado como uma ação e pode possuir uma variedade de tipos de imóveis comerciais, como clínicas médicas, shopping centers, edifícios de escritórios e apartamentos, hotéis, armazéns e muito mais. Um fundo imobiliário é normalmente um fundo mútuo que investe em empresas imobiliárias públicas (que podem incluir REITs).
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- Use uma plataforma online de investimento imobiliário. ...
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- Compre um REIT. ...
- Invista em um grupo de investimento imobiliário (REIG) ...
- Carimbo de tempo: Investir em imóveis tem muito potencial. ...
- Perguntas frequentes (FAQ)
É melhor investir em imóveis ou no S&P 500?
Como acima mencionado,ações geralmente têm melhor desempenho do que imóveis, com o S&P 500 a proporcionar um retorno de 8% nos últimos 30 anos, em comparação com um retorno de 5,4% no mercado imobiliário. Ainda assim, os investidores imobiliários poderão obter rendimentos adicionais de arrendamento e benefícios fiscais, o que aumentará os seus rendimentos.
Índice Imobiliário Vanguard: Destaques do Desempenho
Suas ações do almirante superaram a média da categoria em 68 pontos base anualizados desde aquele ponto até dezembro de 2023. Contribuições sólidas de REITs especializados impulsionaram os retornos durante esse período, masos custos muito baixos do fundo são a sua verdadeira vantagem.
O valor de um REIT é baseado no mercado imobiliário, entãose as taxas de juros aumentarem e a demanda por propriedades diminuir, isso poderá levar a valores imobiliários mais baixos, impactando negativamente o valor do seu investimento.
FFO PRINCIPAL POR AÇÃO | 3 ANOS | 5 ANOS |
---|---|---|
Média REIT | 8% | 7% |
Média do S&P 500 | 11% | 11% |
DIVIDENDO POR AÇÃO | 3 ANOS | 5 ANOS |
Prólogo | 14% | 12% |
Além disso, um investidor pode candidatar-se à Oferta Pública Inicial (IPO) do REIT. O valor mínimo de aplicação variará entreRs. 10.000 – Rs. 15.000.
Se o REIT manteve a propriedade por mais de um ano, serão aplicadas taxas de ganhos de capital de longo prazo;investidores nas faixas de impostos de 10% ou 15% não pagam impostos sobre ganhos de capital de longo prazo, enquanto aqueles em todas as faixas de renda, exceto na mais alta, pagarão 15%.
As condições de mercado desempenham um papel vital no sucesso dos investimentos imobiliários.Se o mercado imobiliário local estiver passando por instabilidade, como declínio no valor das propriedades, altas taxas de execução hipotecária ou excesso de oferta, pode não ser o momento ideal para investir.
Os REITs permitem que os investidores juntem seu dinheiro e comprem imóveis.Por lei, um REIT deve pagar pelo menos 90% do seu rendimento aos seus acionistas, proporcionando aos investidores uma opção de rendimento passivo que pode ser útil durante recessões.
95%Taxa de insucesso para investidores em aluguel de imóveis
Um dos motivos é que muitos investidores em aluguel de imóveis tratam isso como um hobby ou um emprego de meio período. Em vez disso, você deve tratar os investimentos imobiliários como um “negócio real”. Isso porque é preciso muito trabalho para um investidor de sucesso.
Uma alternativa ao imobiliário tradicional: REITs
Os REITs mais confiáveis têm um forte histórico de pagamento de dividendos grandes e crescentes. Muitos corretores online oferecem REITs negociados publicamente, fundos mútuos REIT e ETFs – o que significa que você pode comprá-los no mesmo lugar onde pode comprar ações.
O investimento imobiliário é melhor do que ações?
Historicamente, o mercado de ações apresenta um crescimento superior ao do mercado imobiliário, tornando-o a melhor forma de fazer crescer o seu dinheiro.As ações são mais voláteis do que a habitação, tornando o setor imobiliário um investimento mais seguro. Os ganhos com ações são tributados como ganhos de capital quando realizados. As ações não têm valor tangível, enquanto os imóveis têm.
Isso ocorreu logo após um mês terrível em fevereiro, quando os investidores imobiliários perderam dinheiro com 14,5% das casas vendidas – a taxa mais alta desde 2016 e muito longe do mínimo recorde mensal de 2,8% em maio de 2022.
Porque as propriedades de investimento representam mais risco para os credores, tendem a ter taxas de juro mais elevadas do que os empréstimos para habitações ocupadas pelos proprietários e segundas habitações. Requisitos de pagamento inicial mais elevados. Talvez você precise investir mais dinheiro em um empréstimo de propriedade de investimento do que em uma hipoteca residencial.
A LTAF éuma nova categoria de fundo autorizado pela FCA, que é aberto, perene e projetado especificamente para permitir que um conjunto mais amplo de investidores invista de forma eficiente em ativos ilíquidos de longo prazo. Desenvolvimento tecnológico oferecendo novos pontos de acesso.
Um fundo aberto temações ilimitadas emitidas pelo fundo e recebem um valor NAV no final do dia de negociação. Os investidores que negociam durante um dia útil devem esperar até o final da negociação para realizar quaisquer ganhos ou perdas do fundo aberto.
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